6 حكم بليغة من الملياردير واسطورة الاستثمار السيد وران بافيت Warren Buffett في عيد ميلاده التسعين
ترجمة وبتصرف: عبد الله سلمان العوامي
بقلم: السيدة إيمي مارتن Emmie Martin
المصدر: ملحق اصنعها من شبكة سي ان بي سي الاقتصادية CNBC Make It حسب الرابط أدناه
تاريخ النشر: 31 أغسطس 2020م
بلغ الرئيس التنفيذي لشركة بيركشاير هاثاواي Berkshire Hathaway والملياردير العصامي السيد وارن بافيت Warren Buffett 90 عاما يوم الأحد، الموافق 30 أغسطس 2020م. وهو لم ينزل بعد من ظهر جواده.
تكريما لمولده في هذا اليوم الكبير، جمع ملحق اصنعها من شبكة سي ان بي سي CNBC Make It 6 حكم بليغة من أفضل نصائحه المتعلقة بالاستثمار - والحياة -.
إذا كنت تخطط للاستثمار في أسهم محددة بعينها، فلا تعتمد في اختيارك على الشركات التي تحقق أداءً جيدًا في الوقت الحالي. بدلاً من ذلك، فكر في الشركات التي تتمتع بقوة البقاء.
قال السيد بافيت لبرنامج ”صندوق النعيق“ في شبكة سي ان بي سي CNBC Squawk Box في عام 2018: ”لا أحد يشتري مزرعة بناءً على أنهم يعتقدون أنها ستمطر العام المقبل“. ثم أضاف: ”يشترونها لأنهم يعتقدون أنه استثمار جيد على مدى 10 أو 20 عامًا“
يقرر السيد بافيت أن الأعمال التجارية التي تستحق الاستثمار فيها بناءً على اعتقاده أنها ستستمر. اشترى أسهم في شركة سيز كاندييز See’s Candies مع شريكه التجاري منذ فترة طويلة السيد تشارلي مونجر Charlie Munger في عام 1972 وأنفق أكثر من مليار دولار في أسهم شركة كوكا كولا Coca-Cola في عام 1988 - وكلا الاستثماران تحولا الى رهانات مربحة ولا يزال يمتلكهما حتى اليوم.
كتب السيد بافيت في رسالته إلى المساهمين عام 1996: ”قم بتجميع عدد من الشركات التي ارتفعت أرباحها الإجمالية على مر السنين في محفظة، وخذ في الحسبان ايضا القيمة السوقية للمحفظة“. ثم قال: ”إذا لم تكن على استعداد لامتلاك سهما ما لمدة 10 سنوات، فلا تفكر حتى في امتلاكه لمدة 10 دقائق.“
قد يكون الأمر مرهقًا عندما تنخفض قيمة الاسهم في أسواق البورصة، لكن لا داعي للذعر ولا للقيام ببيع استثماراتك بسبب ما تسمعه فقط من آخر الاخبار. ستكون الأسواق دائمًا متقلبة، وأفضل شيء يمكن لأي مستثمر القيام به، بغض النظر عن الخبرة، هو الحفاظ على مستوى رأس المال، كما يقول السيد بافيت.
وكتب في رسالته إلى المساهمين في عام 2018م: ”على الرغم من أن الأسواق تبقى عقلانية بشكل عام، إلا أنها تفعل أحيانًا أشياء مجنونة“.
بدلاً من ذلك، استمر وأبقى في نفس المسار وثق بأنك استثمرت في شركات ستصمد أمام اختبارات الزمن. كتب السيد بافيت: يحتاج المستثمرون إلى ”القدرة على تجاهل مخاوف الغوغاء أو حماسهم والتركيز على بعض الأساسيات البسيطة“. ثم أضاف: ”الرغبة في أن تبدو عديم الخيال لفترة طويلة - أو حتى أن تبدو أحمق - هذا أمر ضروري أيضًا.“
ببساطة: ”لا تراقب السوق عن كثب“، كما قال السيد بافيت لشبكة سي ان بي سي CNBC في عام 2016م وسط تقلبات السوق الجامحة.
جمع السيد بافيت ثروته من خلال الاستثمار الذكي، لكن أهم قرار اتخذه على الإطلاق لا علاقة له بالمال. يقول السيد بافيت إن أكبر قرار في حياتك هو اختيار من تتزوج.
”تريد التواصل والارتباط مع أشخاص من النوع الذي ترغب في أن تكون معهم. قال خلال محادثة مع السيد بيل جيتس Bill Gates عام 2017م:“ ستتحرك في هذا الاتجاه ”. ثم أضاف:“ وأهم شخص على الإطلاق في هذا الصدد هو زوجتك. ولا يمكنني المبالغة أكثر في التأكيد على مدى أهمية ذلك ".
تزوج السيد بافيت من صديقته القديمة السيدة أستريد مينكس Astrid Menks في عام 2006م، بعد وفاة زوجته الأولى السيدة سوزان بافيت Susan Buffett في عام 2004م.
إنها نصيحة كان يقدمها لسنوات. كما قال في الاجتماع السنوي لشركة بيركشاير هاثاواي Berkshire Hathaway عام 2009م: ”تزوج الشخص المناسب. أنا جاد في ذلك. هذا الشخص سوف يحدث فرقا أكبر في حياتك. سيغير تطلعاتك، وكل أنواع الأشياء من حولك“.
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار، لا توجد ضمانات. لكن السيد بافيت أكد مرارًا وتكرارًا أن وضع أموالك في صناديق المؤشرات طريقة موثوقة للاستفادة من مكاسب السوق مع التحوط من المخاطر.
على وجه التحديد، يوصي السيد بافيت بالاستثمار في صناديق المؤشرات كوسيلة لتعزيز مدخرات التقاعد. قال في حديث لبرنامج المال في شبكة سي ان بي سي CNBC On The Money في عام 2017: ”اشترِ باستمرار صندوق مؤشر اس آند بي 500 S&P 500 منخفض التكلفة. أعتقد أنه الشيء الأكثر منطقية من الناحية العملية طوال الوقت.“
تعتبر صناديق المؤشرات منطقية لسببين، فهي: 1» غير مكلفة، و2» غير مرتبطة بنجاح كيان واحد.
يقول السيد بافيت: ”الفطنة والذكاء ليست اختيار الشركة المناسبة“. ”الفطنة هي في الأساس شراء جميع الشركات الكبيرة من خلال مؤشر اس آند بي 500 S&P 500 والقيام بشراء ذلك باستمرار.“
قال السيد بافيت لرئيس تحرير ياهو فاينانس Yaho Finance السيد آندي سيروير Andy Serwer في عام 2019م: "أفضل استثمار يمكنك القيام به على الاطلاق هو الاستثمار في نفسك.
أولاً، ”تعلم كيفية التواصل بشكل أفضل مع الاخرين كتابة وقولا“. قال ذلك في مقطع فيديو تم نشره عام 2018م في الفيسبوك Facebook، ومن ثم أضاف: إن صقل هذه المهارة يمكن أن تزيد من قيمتك بنسبة 50٪ على الأقل.
وأضاف ثانيا، اعتني بجسمك وعقلك - خاصة عندما تكون صغيرًا. ”إذا أعطيتك سيارة، واعتبرتها السيارة الوحيدة التي تحصل عليها بقية حياتك، فإنك ستعتني بها بشكل لا يصدق. أي خدش يصيبها، سوف تقوم بإصلاحه في تلك اللحظة، ستقرأ دليل الاستخدام بتفاصيله، ستحتفظ بها في مرآب وتفعل كل هذه الأشياء“
”لديك عقل واحد وجسد واحد في هذا العالم، ولا يمكنك البدء في الاعتناء بهما عندما تبلغ من العمر 50عامًا. بحلول ذلك الوقت، ستصدأ أعضائك إذا لم تقم بفعل أي شيء.“
يعد السيد بافيت دائمًا أحد أغنى الأشخاص في العالم، لكنه لا يستخدم الثروة كمقياس للنجاح. بالنسبة له، يتلخص الأمر كله فيما إذا كان الأشخاص الأقرب إليك يحبونك أم لا.
قال السيد بافيت لطلاب درجة الماجستير في إدارة الأعمال في حديث معهم عام 2008م: ”أن يتم منحك حبًا غير مشروط هو أعظم فائدة يمكنك الحصول عليها على الإطلاق“.
”الشيء المذهل في الحب هو أنه لا يمكنك التخلص منه. إذا حاولت التخلي عنه، ينتهي بك الأمر بالحصول على ضعف الكمية منه، لكن إذا حاولت الامساك به، فإنه يختفي. إنه وضع استثنائي، حيث يستعيده الأشخاص الذين دفعوه للخارج بعشرة الأضعاف منه“.
